Points forts
- Pas de frais sur versements
- Une sortie à terme en rente viagère, par paliers, annuités garanties et capital fractionné
- Pas de frais d'arbitrage
- De nombreuses opérations de gestion accessibles en ligne
Points perfectibles
- Des frais de tenue de comptes élevés
- Des frais sur succession élevés
- Moins de 10 supports accessibles
- Pas de garantie de prévoyance
Vue détaillée
Nous simulons l'impact global de frais du plan d'épargne (frais de mise en place, lors des versements, de tenue de compte...).
Nous analysons les frais à la charge des salariés comme les frais d'arbitrages, de succession, de déblocage, de transfert, de nantissement...
Nous mesurons la possibilité offerte à l'assuré d'accéder à la gamme de supports la plus vaste dans les meilleures conditions et délais.
Les fonctionnalités internet (site internet dédié, accès à des simulateurs, arbitrages en ligne, transfert...) permettent de faciliter certaines opérations de gestion et de les rendre plus accessibles.
Les conditions actuelles de transformation de l'épargne en rente sont prises en compte (tables de mortalité et taux techniques utilisés par l'assureur), le montant des frais de gestion de la rente en cours de services et les différents types de rente proposés.
Nous considérons qu'un assuré doit retrouver au moins une des principales garanties (Plancher. Exonération en cas d'arrêt de travail) dans les différentes options de prévoyance offertes par le contrat. Les assureurs qui proposent d'autres types de garanties de qualité sont également récompensés.
Nous positionnons les fonds monétaires accessibles en fonction de la performance de l'année passée, de la performance sur trois et cinq ans.
Fiche technique
- Entreprises ciblées: Moins de 10 salariés
- Type de plan: PEI - PERCOLI
- Versement initial minimum: 15
- Arbitrages en ligne gratuit: Oui
- Site internet dédié: Oui